各相关单位:

2024年起，我国结束FATF第四轮互评估为期五年的强化后续程序之后，将迎来FATF第五轮国际反洗钱互评估的现场评估，金融业所面临的严监管风暴将在第五轮互评估的影响下持续升温。为迎接第五轮互评估，近期人民银行下发了针对银行业的反洗钱执法检查手册，同时文件也明确了证券业、保险业和支付业的执法检查要求，非银机构将面临与银行机构同等严格的执法检查要求。

为帮助广大反洗钱从业者了解FATF第五轮互评估，特别是对中国反洗钱工作提出的新要求，掌握针对银行和非银机构反洗钱执法检查的要点，中国金融培训中心拟于2023年8月举办“2023年反洗钱政策研判与反洗钱执法检查实务高级研修班”，现将具体事项通知如下:

一、培训内容

课程一：最新反洗钱形势与监管动向以及《FATF第五轮互评估及对中国的新要求》

(一)《刑法修正案(十一)》第191条洗钱罪修订要点及影响

(二)最新反洗钱形势交化：由“FATF第四轮评估整改的严监管风暴”转向“迎接FATF第五轮评估的严监管风暴”

(三)最新法人机构洗钱风险评估情况、主要问题与监管要求通报

(四)监管对当前反流钱工作的总结概要（执法检查、法人监管、公正规范和风险为本）

(五)监管最新指出的金融机构反洗钱工作现状与主要问题（持续尽调、职责分工、信息数据与风险为本）通报

(六)最新监管目标通报

(七)最新监管思路通报

(八)FATF国际互评估的重要意义

(九)FATF第5轮互评估程序

(十)迎评准备工作安排

(十一)对合融机构的影响与应对

课程二：最新反洗钱监管要求与执法检查思路（以案倒查）

(一)最新反洗钱形势变化

(二)最新法人监管要求通报

(三)监管对当前反洗钱工作的总结概要

(四)监管最新指出的金融机构反洗钱工作现状与主要问题通报

(五)最新监管目标通报

(六)最新监管思路通报

(七)近年来反洗钱执法检查的几个创新

(八)最新以案倒查工作安排

(九)以案倒查的检查目的与思路

(十)以案倒查的检查要点

(十一)以案倒查的检查口径与方法

(十二)以案倒查发现问题的处理原则

(十三)以案倒查的数据提取要求

(十四)相关工作建议

(十五)当前反洗钱检查的重点内容与未来趋势、执法检查手册要点

课程三:反洗钱检查处罚后整改工作探讨点

(一)金融机构整改工作常见的问题

(二)反洗钱检查处罚后整改难点分析

(三)整改工作要点建议

(四)整改实务案例解析

课程四:柜面操作风险和账户管理及可疑交易报告与分析

(一)如何精准身份识别发现异常客户

1.异常客户心理分析

2.自然人客户身份识别要点

3.非自然人身份识别要点(类型.基本信息分析.信息收集）

4.如何审查客户建立业务的动机及应对

5.异常客户排查方法及处理

6.风险为本客户尽职调查实务与监测分析

(二)柜面操作的风险防范

(三)账户管理及风险防范

课程五:洗钱风险评估与自评及分类评级(线上)

(一)洗钱风险评估与分类评级原理与原则

(二)洗钱风险评估与分类评级组织与程序

(三)控制措施有效性指标与权重及固有风险指标与权重

(四)剩余风险与分类评级

(五)实践中的困难与问题、经验总结与对策及案例分析课程

课程六:“风险为本”原则在反洗钱执法检查中的应用(线上)

(一)“风险为本”的内涵

(二)“风险为本”思维下执法检查的内容和方法与案例分析

(三)做好反洗钱执法检查的建议

二、授课专家

邀请监管机构、大型商业银行、股份制商业银行等有关领导及反洗钱实务专家授课。

三、参会对象

(一)金融监管机构主管部门领导及业务骨干、各商业银行总行合规、运营管理等部门负责人及岗位人员；分支行反洗钱主管行长、部门负责人、国际结算部、零售业务部公司业务部、卡部、电子银行部等反洗钱岗位人员。

(二)第三方支付机构、保险公司、财务公司、信托公司、证券公司、期货公司、基金公司、票据中介、消费金融、汽车金融公司、租赁公司等及分支机构部门负责人等反洗钱岗位人员。

四、培训时间及地点

第一期:

时间:2023年8月17日-20日(17日全天报到)

地点:西宁(具体地点另行通知)

第二期:

时间:2023年8月24日-27日(24日全天报到)

地点:厦门（具体地点另行通知）

培训班不安排接送站，自行报到。会务组在开班前一周内发报到通知，告知报到时间、地点和乘车路线及有关事项。

五、培训费用及缴费方式

1.培训费：3400元/人，包括培训费、资料费等相关费用。学员交通费、住宿费、餐费等自理。

2.缴费方式:

（1）线上缴费

请登陆网址:http://jf.chinacft.org，点击“2023年反洗钱政策研判与反洗钱执法检查实务高级研修班”培训缴费，仔细填写学员及发票信息，可通过微信、支付宝、网银、银行汇款方式支付培训费用。

（2）银行汇款

收款单位:中国金融培训中心

开户行:中国民生银行北京金融街支行

银行帐号:696192559

注:“汇款用途”栏写明“2023年反洗钱政策研判与反洗钱执法检查实务高级研修班”，并发送凭证至报名邮箱。

3.发票开具:培训班举办前3个工作日交费成功，我们将提前开出发票，过此时间或现场交费学员的发票，将在培训结束后以邮寄方式送达。

六、报名方式

请参训人员将“2023年反洗钱政策研判与反洗钱执法检查实务”高级研修班报名回执表（附件）发送传真至010-88715700。

七、其他事项

各单位要严格落实选调学员健康管理主体责任，组织学员做好健康监测。不选调7日内出现发热(体温≥37.3C)、干咳、乏力、咽痛、腹泻、呕吐、嗅觉或味觉减退等症状的学员。参加培训的学员要做好个人防护，参训期间自行准备口罩并做到科学佩戴。报到前一天做一次抗原检测，提交《参训学员健康承诺书)

(附件2)。

联系人和联系方式:

邮箱：375262187@qq.com

附件：1.“2023年反洗钱政策研判与反洗钱执法检查实务高级研修班”报名回执表;

2.参训学员健康承诺书。

中国金融培训中心

2023年7月3日